Получение банковской гарантии на выгодных условиях

При заключении сделки между юридическими лицами может возникнуть ситуация, ведущая к риску срыва. Это могут быть как объективные, так и субъективные факторы, однако от потери денег ни одна из причин не убережет. Если у вас нет желания рисковать средствами по причине того, что второй участник сделки откажется от взятых на себя обязательств, обращайтесь в «Единый Финансовый центр». Мы предоставляем услуги получения банковской гарантии, что минимизирует риски и гарантирует выплату денег независимо от сложившейся ситуации.

Что представляет собой банковская гарантия, и когда она нужна

Обычная гарантийная расписка, даже заверенная нотариально и выданная финансовой организацией, не страхует от возможных рисков на 100%. В случае с банковской гарантией банк берет на себя письменное обязательство, что заявленная в документе сумма будет выплачена в срок и полностью, даже если по каким-либо причинам деньги не были выплачены стороной-владельцем гарантии.

Выдачей подобных поручительств согласно действующему законодательству имеют право заниматься только банки, получившие специальную лицензию, то есть обратиться в ближайшую финансовую организацию и получить поручительство о выполнении обязательств не получится. Фактически документ – доказательство серьезности намерений и показатель уровня ответственности принципала (исполнителя). Чтобы попасть в реестр финансовых организаций банк должен соблюсти определенные условия:

• Динамично развиваться и не выявлять признаков возможного банкротства.
• Период деятельности – более 5-ти лет.
• Активный капитал составляет более 1 миллиарда в российской валюте.

Как видите, далеко не у всех банков есть право выдачи гарантий, а при нарушении одного из вышеперечисленных пунктов государство имеет право отозвать выданную лицензию и поручительство может стать недействительным.

Обычно поручительство от банка необходимо:

• Компаниям, обслуживающимся в одном банке, но желающим взять кредит в другом. Гарантия служит способом подтвердить платежеспособность без предоставления залога.
• Организациям, участвующим в тендерах. В такой ситуации банк выступает гарантом того, что будущий контракт будет выполнен.
• Фирмам, работающим с зарубежными контрагентами. Банковская гарантия – обязательство выплат таможенных пошлин и сборов.
• Туроператорам, для которых важно, чтобы клиенты были уверены, что весь перечень услуг будет предоставлен или будет выплачена соответствующая компенсация.

В качестве обеспечения банковской гарантии возможно использование:

• денежных депозитов;
• ценных бумаг;
• недвижимости, находящейся в собственности физического или юридического лица;
• оборудования предприятия;
• автомобилей и другой техники;
• товаров, находящихся в обороте.

Для организаций, предоставляющих займы важна уверенность в надежности партнера, поэтому наличие банковской гарантии часто служит одним из основных факторов, подтверждающих ответственность кредитуемого лица. Особенно, если речь идет о внушительной сумме или «денежной» сделке.

Специфика срочного получения банковской гарантии

Для оформления документа необходимо присутствие трех сторон:

• Гаранта – стороны, обладающей правом оформления подобного поручительства и предоставляющая услугу такого характера.
• Принципала – юридическое лицо-заемщик, который желает подтвердить взятые на себя обязательства.
• Бенефициара – стороны, которая предоставляет кредит или другое финансирование.

Соглашение заключается для того, чтобы в случае нарушения договорных обязательств, кредитор имел право стребовать долг с гаранта и исключить возможные риски.

Следует знать, что банков, обладающих лицензией на ведение такой деятельности не слишком много и отношение к принципалам в них довольно придирчивое. Риск отказа в выдаче гарантийных обязательств велик, если компания-заемщик не располагает хорошим обеспечением, не является заведомо надежной и платежеспособной. Если необходимо получение срочной банковской гарантии без затягивания сроков и бюрократических проволочек, обращайтесь в «Единый Финансовый центр», мы найдем выход из сложившейся ситуации и поможем получить документ максимально оперативно.

Принципы оформления банковского поручительства

Любой договор такого рода подразумевает, что сделка:

• Безотзывная. Что это значит? Организация, которая взяла на себя обязательства по соблюдению условий договора не имеет права «передумать» и отказать в выплате задолженности.
• Непередаваемая. Если кредитор по каким-либо причинам «выходит из игры», банковская гарантия не передается другому лицу. Исключение – заранее оговоренные и прописанные условия передачи.
• Конкретная. Направленная на отдельное обязательство и не служащая подтверждением других. Если в документе заявлена выплата средств к определенному сроку, то при наличии между бенефициаром и принципалом споров другого характера банк не выступает их доверителем.
• Независимая. Единственный вариант неисполнения организацией-гарантом условий соглашения – форс-мажор, остальные факторы в расчет не принимаются. Независимо от того, обанкротился заемщик, прекратил деятельность или юридическое лицо признано недействительным, по истечении срока, отведенного на погашение кредита, гарант обязан погасить его.

Какие бывают банковские гарантии

В современной финансовой сфере существует несколько видов оформления поручительств, где гарантом выступает лицензированный банк:

• Платежные – для обеспечения своевременной оплаты счетов по продаже товаров, услуг, расчетов за проведенную работу.
• Конкурсные – для снижения рисков кредитора в случае отказа исполнителя от выполнения выигранного тендера.
• Таможенные, выдаются сроком на год, целесообразны для фирм, которые специализируются на международной торговле.
• Авансовые, предназначены для гарантированного возвращения задатка бенефициару, если договор не выполняется принципалом.
• Контрактные, своеобразное подтверждение благонадежности исполнителя. Этим документом обозначается, что принципал готов выполнить весь объем взятых на себя обязательств согласно прописанным срокам.

Какие преимущества выгодных банковских гарантий

Согласно выводам экспертов финансового рынка, банковские гарантии в ведущих банках выгодны всем трем сторонам-участницам.

Заемщик получает:

• повышение шансов на положительный вердикт при оформлении займа;
• лояльность в условиях кредитования:
• увеличение кредитного лимита;
• отсутствие бюрократических проволочек при заключении итоговой сделки.

Для бенефициаров следует отметить такие выгоды:

• Гарантированное исполнение банковской гарантии, независимо от возникшей ситуации (кроме форс-мажорной).
• Проверка надежности исполнителя профессионалами. Сотрудники банка тщательно проверяют заемщика, поэтому риск его неблагонадежности практически сведен к нулю.

Гарант получает определенную плату за оформление и участие в сделке, обеспечивает капиталооборот в организации и привлекает новую клиентуру.

«Единый Финансовый центр» — ваш надежный партнер

Хотите получить банковские гарантии в ведущих банках без затягивания сроков? Наша компания сотрудничает с проверенными организациями, обладающими соответствующей лицензией, поэтому получить необходимый документ не составит труда.

Секрет нашей оперативности прост: за каждый этап работы отвечает специалист. Собрать информацию о заемщике, проверить его платежеспособность, располагая нашей базой данных и опытом легко за несколько дней. Банки на эту процедуру тратят 3-4 недели. Мы займемся оформлением банковской гарантии, причем риск отказов в ЕФЦ незначителен, 95% клиентов получают одобрение заявки без утомительного сбора справок.

Мы работаем без предоплат и скрытых комиссий – все условия сотрудничества прозрачны и соответствуют букве закона. Даже если банк не уверен в вашей платежеспособности, наши сотрудники подберут оптимальную программу, по которой вы получите кредит. При необходимости выступим посредником между клиентом и банком, предоставив компетентное юридическое сопровождение, чтобы вы гарантировано получили банковское поручительство.